1. Проверка транзакций:

- Все операции проходят автоматическую проверку на соответствие требованиям AML.

- Используются внутренние инструменты для анализа происхождения средств (криптовалюты и фиата).

- Проверяется уровень риска транзакции (низкий, средний, высокий).

2. Рисковые транзакции:

- Средства с высоким уровнем риска (более 60% по AML-оценке) подлежат дополнительной проверке.

- Высокий риск может быть связан с подозрительными источниками (даркпул, миксеры, санкционные адреса).

- Такие транзакции приостанавливаются до выяснения обстоятельств.

3. Верификация личности:

- При выявлении рисков пользователь обязан пройти процедуру KYC (Know Your Customer).

- Требуемые документы: фото паспорта, селфи с документом и датой, иногда подтверждение источника средств.

- Документы отправляются через личный кабинет или email поддержки.

4. Отказ от обслуживания:

- YodaObmen вправе отказать в обмене, если средства связаны с незаконной деятельностью (отмывание, мошенничество, финансирование запрещённых операций).

- Пользователь уведомляется об отказе через email или Telegram.

5. Заморозка средств:

- При подозрении на нарушение AML средства замораживаются до завершения проверки.

- Срок проверки: до 72 часов, в сложных случаях — до 30 дней.

- Пользователь обязан предоставить запрошенные данные для разблокировки.

6. Возврат средств:

- Если обмен отклонён по AML, средства возвращаются на исходный кошелёк за вычетом комиссии (до 20%).

- Возврат выполняется после подтверждения личности и легитимности запроса.

- Срок обработки возврата: 24–72 часов.

7. Обязанности пользователя:

- Пользователь гарантирует, что средства не связаны с незаконной деятельностью.

- Запрещено использовать YodaObmen для операций с анонимизирующими сервисами (например, миксеры).

- Пользователь обязан предоставить достоверные данные для KYC при запросе.

8. Конфиденциальность:

- Данные, полученные в рамках AML/KYC, используются только для проверки и не передаются третьим лицам (за исключением требований законодательства).

- Хранение данных осуществляется в зашифрованном виде.

9. Уведомления:

- Пользователь информируется о статусе проверки через email, Telegram или личный кабинет.

- При необходимости предоставления документов срок ответа пользователя — 48 часов.

10. Соблюдение законодательства:

- YodaObmen действует в соответствии с международными стандартами AML и местным законодательством.

AML политика