AML политика

1. Проверка транзакций:

  - Все операции проходят автоматическую проверку на соответствие требованиям AML.

  - Используются внутренние инструменты для анализа происхождения средств (криптовалюты и фиата).

  - Проверяется уровень риска транзакции (низкий, средний, высокий).

2. Рисковые транзакции:

  - Средства с высоким уровнем риска (более 60% по AML-оценке) подлежат дополнительной проверке.

  - Высокий риск может быть связан с подозрительными источниками (даркпул, миксеры, санкционные адреса).

  - Такие транзакции приостанавливаются до выяснения обстоятельств.

3. Верификация личности:

  - При выявлении рисков пользователь обязан пройти процедуру KYC (Know Your Customer).

  - Требуемые документы: фото паспорта, селфи с документом и датой, иногда подтверждение источника средств.

  - Документы отправляются через личный кабинет или email поддержки.

4. Отказ от обслуживания:

  - YodaObmen вправе отказать в обмене, если средства связаны с незаконной деятельностью (отмывание, мошенничество, финансирование запрещённых операций).

  - Пользователь уведомляется об отказе через email или Telegram.

5. Заморозка средств:

  - При подозрении на нарушение AML средства замораживаются до завершения проверки.

  - Срок проверки: до 72 часов, в сложных случаях — до 30 дней.

  - Пользователь обязан предоставить запрошенные данные для разблокировки.

6. Возврат средств:

  - Если обмен отклонён по AML, средства возвращаются на исходный кошелёк за вычетом комиссии (до 20%).

  - Возврат выполняется после подтверждения личности и легитимности запроса.

  - Срок обработки возврата: 24–72 часов.

7. Обязанности пользователя:

  - Пользователь гарантирует, что средства не связаны с незаконной деятельностью.

  - Запрещено использовать YodaObmen для операций с анонимизирующими сервисами (например, миксеры).

  - Пользователь обязан предоставить достоверные данные для KYC при запросе.

8. Конфиденциальность:

  - Данные, полученные в рамках AML/KYC, используются только для проверки и не передаются третьим лицам (за исключением требований законодательства).

  - Хранение данных осуществляется в зашифрованном виде.

9. Уведомления:

  - Пользователь информируется о статусе проверки через email, Telegram или личный кабинет.

  - При необходимости предоставления документов срок ответа пользователя — 48 часов.

10. Соблюдение законодательства:

  - YodaObmen действует в соответствии с международными стандартами AML и местным законодательством.